Il n'est généralement pas conseillé de conserver une assurance vie à la retraite, sauf dans certains cas spécifiques. L'analyse des besoins financiers et successoraux personnels est essentielle pour prendre cette décision.
L'assurance vie est souvent utilisée pour protéger contre la perte de revenus ou pour fournir des liquidités aux héritiers. Cependant, de nombreuses personnes arrivent à la retraite avec des revenus suffisants et n'ont plus besoin de travailler pour subvenir à leurs besoins.
Il peut être judicieux d'annuler une police d'assurance vie à la retraite, en tenant compte des conséquences fiscales. Il est également plus difficile de souscrire une assurance vie après un certain âge.
L'assurance vie peut être utile si les héritiers ont des frais de succession à payer ou si le client laisse des dettes à régler. Une analyse détaillée des actifs et des besoins financiers des héritiers est essentielle pour déterminer la pertinence de conserver une assurance vie.
Il est donc important de bien évaluer sa situation personnelle et de consulter un conseiller financier pour prendre une décision éclairée concernant l'assurance vie à la retraite.
Source : conseiller.ca.
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