En quoi un conseiller en securité financière peut-il vous aider?

Pourquoi demander les services d'un conseiller en sécurité financière indépendant? surtout lorsque l'on pourrait simplement se tourner vers sa banque la plus proche.

Premièrement c'est gratuit !! qui n'aimerai pas avoir une analyse financière gratuite!? Et, vous avez la liberté de choisir un agant de confiance, avec qui vous pouvez discuter ouvertement de vos projets et de votre situation financière, sans craindre les changements de conseillers fréquents et les disponibilités limitées.

Quel avantages à faire appel à un conseiller en sécurité financière? :

Réduction du stress : La planification financière permet de maintenir ou d'améliorer votre situation financière actuelle, tout en protégeant vos projets et en vous préparant aux éventuels imprévus tels que la maladie ou l'invalidité. Cette organisation contribue à diminuer considérablement le stress lié aux finances, en vous assurant que tout est bien géré.

Établissement d'une relation durable : Un bon conseiller s'engage à entretenir une relation à long terme, veillant à ce que votre plan financier évolue en fonction de votre style de vie et de vos objectifs.

Disponibilité et engagement : Un conseiller dévoué est accessible lorsque vous avez des questions, des problèmes ou simplement besoin de discuter de votre situation financière.

Optimisation des dépenses : L'objectif est de dépenser le moins possible tout en bénéficiant d'une planification financière adaptée à vos besoins spécifiques. Un bon conseiller vous propose une solution sur mesure, évitant de vous recommander des produits inutiles.

Mais que signifie réellement planifier ses finances ?

Voici cinq piliers principaux :

1. Gestion de l'endettement : Distinguer entre les dettes "sous contrôle" et celles "hors de contrôle", en mettant en place des stratégies pour s'en libérer.

2. Gestion des liquidités : Constituer un fonds de sécurité pour faire face aux imprévus, tout en investissant pour atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme.

3. Planification de la retraite : Préparer financièrement votre retraite en dédiant régulièrement une partie de vos revenus à cet objectif, tout en optimisant les différents outils d'épargne et d'investissement disponibles.

4. Prévoyance en cas de maladie et d'invalidité : Protéger vos finances contre les conséquences financières d'une maladie grave ou d'une invalidité en souscrivant aux assurances appropriées.

5. Planification successorale : Anticiper les dépenses liées au décès et veiller à la sécurité financière de vos proches en souscrivant à une assurance vie adéquate.

Il est important de comprendre ces concepts et de les appliquer à votre situation personnelle. Si vous souhaitez en savoir plus et explorer comment ces principes peuvent s'appliquer à votre vie financière, n'hésitez pas à me contacter !

Source : https://agents.wfgcanada.ca/fr/Carolanne-Dugas-27LVMC